سوق الصرف الأجنبي ، أو ما يسمى بـ “فوركس” ، هو السوق الذي يتم فيه تبادل العملات الأجنبية ، وهو أكبر سوق في العالم ، حيث يؤثر المتداولون في هذا السوق على كل شيء من أسعار الملابس المستوردة من الصين إلى السوق. المبلغ الذي تدفعه مقابل مشروب خفيف في إجازة في المكسيك.

ما هو تداول الفوركس؟

التداول بسيط مثل العملات التي يمكنك استخدامها عند السفر إلى الخارج: يشتري المتداول عملة ويبيع أخرى ، وسعر الصرف يتقلب باستمرار وفقًا للعرض والطلب.

يتم تداول العملات في سوق الصرف الأجنبي ، وهو سوق عالمي يعمل على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة. تتم جميع عمليات تداول الفوركس خارج البورصة ويتم اختصار هذه العملية باسم “OTC” مما يعني أنه لا يوجد تبادل مادي مثل بورصات العملات الورقية ولا توجد شبكة من البنوك والبنوك والمؤسسات للإشراف على سوق الصرف الأجنبي ولا يوجد شك حول حقيقة أن الجميع يعرف أنها سوق عملات.

تتم معظم أنشطة التداول في سوق الفوركس بين المتداولين المؤسسيين ، مثل الأشخاص الذين يعملون في البنوك ومديري الصناديق والشركات متعددة الجنسيات.

لا يعتزم هؤلاء التجار بالضرورة امتلاك العملات بأنفسهم ، ولكنهم ببساطة قد يقومون بالمضاربة أو التحوط من تقلبات أسعار التداول المستقبلية.

على سبيل المثال ، قد يشتري متداول فوركس الدولار الأمريكي (ويبيع اليورو) إذا كان يعتقد أن الدولار سيكتسب المزيد من القيمة وبالتالي يكون قادرًا على شراء المزيد من اليورو في المستقبل.

في الوقت نفسه ، يمكن لشركة أمريكية تعمل في أوروبا استخدام سوق الصرف الأجنبي كتحوط في حالة ضعف قيمة اليورو ، مما يعني أن قيمة أرباحها قد انخفضت.

كيف يتم تبادل العملات؟

جميع العملات لها رمز مكون من ثلاثة أحرف ، مثل رمز البورصة. بينما يوجد أكثر من 170 عملة في العالم ، يشارك الدولار الأمريكي في معظم عمليات تداول العملات الأجنبية ، لذلك من المفيد معرفة رمزه (USD).

العملة الثانية الأكثر شعبية في سوق الفوركس هي اليورو ، وهو مقبول في 17 دولة من دول الاتحاد الأوروبي ورمزه هو (EUR).

العملات الرئيسية الأخرى حسب الشعبية هي الين الياباني (JPY) والجنيه الإسترليني (GBP) والدولار الأسترالي (AUD) والدولار الكندي (CAD) والفرنك السويسري (CHF) والدولار النيوزيلندي (NZD).

يتم التعبير عن جميع تداولات الفوركس كزوج من عملتين يتم تبادلهما مع بعضهما البعض.

فيما يلي السبعة الذين يشكلون غالبية 75٪ من التداول في سوق الفوركس:

  • يورو / دولار أمريكي
  • دولار أمريكي / ين ياباني
  • جنيه استرليني / دولار أمريكي
  • دولار استرالي / دولار أمريكي
  • دولار أمريكي / دولار كندي
  • دولار أمريكي / فرنك سويسري
  • دولار نيوزيلندي / دولار أمريكي

كيف يتم عرض تداولات الفوركس؟

يمثل كل زوج من العملات سعر التداول الحالي لكلا العملتين.

فيما يلي كيفية تفسير هذه المعلومات ، باستخدام EUR / USD – أو سعر صرف اليورو مقابل الدولار – كمثال:

  • العملة الموجودة على اليسار (اليورو) هي العملة الأساسية.
  • العملة الموجودة على اليمين (الدولار الأمريكي) هي عملة التسعير.
  • يمثل سعر الصرف مقدار العملة المقتبسة التي تحتاجها لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية. نتيجة لذلك ، يتم التعبير عن العملة الأساسية دائمًا كوحدة واحدة ، بينما تختلف عملة التسعير اعتمادًا على السوق الحالي ومقدار ما تحتاجه لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
  • إذا كان سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي هو 1.2 ، فإن 1 يورو يشتري 1.2 دولار (أو 1.2 دولار يكلف 1 يورو)
  • عندما يرتفع سعر الصرف ، فهذا يعني أن العملة الأساسية قد تعززت مقارنة بالعملة المقتبسة (لأن 1 يورو يشتري المزيد من الدولارات الأمريكية) ، وعلى العكس ، إذا انخفضت أسعار الصرف ، فهذا يعني أن العملة الأساسية قد ضعفت.

ملاحظة سريعة:

عادةً ما يتم عرض أزواج العملات بالعملة الأساسية أولاً وعملة التسعير ثانيًا ، على الرغم من وجود تاريخ لكيفية التعبير عن بعض أزواج العملات.

على سبيل المثال ، يتم عرض تحويلات الدولار الأمريكي إلى اليورو على أنها يورو / دولار أمريكي ، وليس دولار أمريكي / يورو.

ثلاث طرق لتداول الفوركس

لا يتم إجراء معظم تداولات الفوركس لغرض تحويل العملات (كما هو الحال في تداولات الصرف الأجنبي) ، بل للمضاربة على تحركات الأسعار المستقبلية ، كما هو الحال مع تداول الأسهم. على غرار تداول الأسهم ، يتطلع متداولو الفوركس إلى شراء العملات التي يتوقعون ارتفاع قيمتها مقارنة بالعملات الأخرى ، أو يتطلعون إلى التخلص من العملات التي يتوقعون تراجع قوتهم الشرائية.

هناك ثلاث طرق مختلفة لتداول الفوركس تلبي احتياجات المتداولين ذوي الأهداف المتعددة:

  • السوق الفوري: هذا هو سوق الصرف الأجنبي الأساسي حيث يتم تبادل أزواج العملات ويتم تحديد أسعار الصرف في الوقت الفعلي بناءً على العرض والطلب.
  • السوق الآجلة: بدلاً من إجراء تجارة مباشرة ، يمكن لتجار الفوركس أيضًا الدخول في عقود ملزمة (خاصة) مع متداولين آخرين للاتفاق على سعر صرف معين لمبلغ معين من العملات وفي وقت ما في المستقبل.
  • سوق العقود الآجلة: يمكن للمتداولين اختيار عقد موحد لشراء أو بيع مبلغ محدد مسبقًا من العملة بسعر صرف محدد في تاريخ ما في المستقبل. تتم هذه الاتفاقية من خلال التبادل ، وليس بشكل خاص بين المتداولين كما هو الحال في سوق العقود الآجلة.

يتم استخدام كل من سوق الفوركس وسوق العقود الآجلة بشكل أساسي من قبل متداولي الفوركس الذين يرغبون في المضاربة أو التحوط ضد التغيرات المستقبلية في أسعار العملات. تعتمد أسعار الصرف في هذه الأسواق على ما يحدث في السوق الفوري ، وهو أكبر سوق للفوركس وحيث يتم تداول معظم العملات الأجنبية.

شروط فوركس يجب أن تعرفها

كل سوق له لغته الخاصة. هذه هي الكلمات التي يجب أن تعرفها قبل الدخول في تداول العملات الأجنبية:

  • أزواج العملات: تتضمن جميع عمليات تداول الفوركس أزواج العملات. بالإضافة إلى العملات الرئيسية ، هناك أيضًا تداولات أقل شيوعًا (مثل العملات غير المتداولة ، وهي عملات البلدان النامية).
  • نقطة واحدة: تعني النسبة المئوية بالنقاط وتشير النقطة الواحدة إلى أدنى تغيير ممكن في السعر لزوج العملات. نظرًا لأن أسعار الفوركس مقتبسة من أربعة منازل عشرية ، فإن النقطة الواحدة تساوي 0.0001.
  • هوامش البيع والشراء: كما هو الحال مع الأصول الأخرى (مثل الأسهم) ، يتم تحديد أسعار الصرف من خلال الحد الأقصى للقيمة التي يمكن للمشترين دفعها مقابل عملة (طويلة) وأقل مبلغ يرغب البائعون في بيعه (قصير). يُطلق على الفرق بين هاتين القيمتين والقيمة التي سيتم بها تنفيذ الصفقات مباشرة اسم هامش العرض والطلب.
  • الحزمة: يتم تداول الفوركس فيما يسمى بالحزمة أو الوحدة القياسية للعملة. حجم العبوة العادي هو 100000 وحدة عملة ، كما تتوفر العبوات الصغيرة (1000) والعبوات الصغيرة (10000) للتداول.
  • الرافعة المالية: نظرًا لأحجام الطرود الكبيرة ، قد لا ينوي بعض المتداولين استثمار الكثير من الأموال لتنفيذ التجارة. الرافعة المالية هي مصطلح آخر لاقتراض الأموال التي تسمح للمتداولين بالمشاركة في سوق الصرف الأجنبي دون المبلغ المطلوب من المال.
  • الهامش: التداول بالرافعة المالية ليس مجانيًا ، ولكن يجب على المتداولين طرح بعض الأموال مقدمًا كإيداع – يُعرف أيضًا باسم الهامش.

ما الذي يحرك سوق الفوركس

كما هو الحال في العديد من الأسواق الأخرى ، يتم تحديد أسعار العملات من خلال العرض والطلب للمشترين والبائعين. ومع ذلك ، هناك عوامل كبيرة تؤثر على هذا السوق. أسعار الفائدة وسياسة البنك المركزي ومعدل النمو الاقتصادي والبيئة السياسية في بلد معين يمكن أن تؤثر أيضًا على الطلب على عملات معينة.

يفتح سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم ، وخمسة أيام في الأسبوع ، مما يمنح المتداولين الفرصة لإيصال الأخبار التي قد لا تؤثر على سوق الأسهم حتى وقت لاحق. نظرًا لأن تداول العملات يركز كثيرًا على المضاربة والتحوط ، فمن المهم أن يظل المتداولون على اطلاع دائم بالحركات التي يمكن أن تسبب تقلبات العملة.

مخاطر تداول الفوركس

نظرًا لأن تداول الفوركس يتطلب رافعة مالية ولأن المتداولين يستخدمون الهامش ، فهناك مخاطر مرتبطة بتداول الفوركس تفوق مخاطر تداول الأصول الأخرى. تتقلب أسعار العملات باستمرار ، ولكن بمعدلات صغيرة جدًا ، مما يعني أنه يتعين على المتداولين إجراء صفقات كبيرة (باستخدام الرافعة المالية) لتحقيق الأرباح.

الرافعة المالية ممتازة إذا كان المتداول مربحًا لأنه يمكن أن يزيد الأرباح. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا تكبد خسائر ، حتى تتجاوز المبلغ الرئيسي المقترض. علاوة على ذلك ، إذا ضعفت العملة كثيرًا ، يميل المستخدمون ذوو الرافعة المالية إلى تكوين هوامش ، مما قد يجبرهم على بيع الضمانات المرفوعة بخسارة. بالإضافة إلى الخسائر المحتملة ، يمكن أن تتراكم معدلات التحويل ويحتمل أن تسحب أي أرباح.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تتذكر أن أولئك الذين يتداولون الفوركس هم مجموعة من المتداولين المحترفين ذوي الخبرة من أجل لقمة العيش – وتحذر هيئة الأوراق المالية والبورصات من عمليات الاحتيال المحتملة أو المعلومات التي قد تكون مضللة للمتداولين الجدد.

ربما يكون من الجيد أن تداول العملات الأجنبية لا يحظى بشعبية كبيرة بين مستثمري التجزئة.

في الواقع ، يمثل تداول التجزئة (المعروف أيضًا باسم تجارة التجزئة) 5.5٪ فقط من السوق العالمية ولا يقدم بعض الوسطاء الرئيسيين عبر الإنترنت تداول العملات الأجنبية.

بالإضافة إلى ذلك ، من بين بعض تجار التجزئة في تداول العملات الأجنبية ، يكافح بعضهم لتحقيق أرباح في الفوركس.

أظهرت دراسة أخرى أن 71٪ في المتوسط ​​من تجار الفوركس بالتجزئة يخسرون ، مما يجعل من الأفضل ترك الفوركس استراتيجية للمحترفين.

لماذا يعتبر تداول الفوركس مهمًا للمستهلك العادي؟

في حين أنه ليس من المثالي أن يشارك المستثمر العادي في سوق الصرف الأجنبي ، فإن ما يحدث هناك لا يهمنا جميعًا.

سيؤثر النشاط الحالي في السوق الفورية على المبلغ الذي ندفعه مقابل الصادرات وأيضًا المبلغ الذي يتعين علينا دفعه مقابل السفر.

إذا زادت قيمة الدولار الأمريكي ، مقابل اليورو على سبيل المثال ، فسيكون من الأرخص السفر إلى الخارج (الدولار يساوي أكثر باليورو) وشراء البضائع المستوردة (من السيارات إلى الملابس).

من ناحية أخرى ، عندما يضعف الدولار الأمريكي ، سيكون السفر واستيراد البضائع أكثر تكلفة (لكن شركات التصدير الخارجية ستستفيد).

إذا كنت تنوي إجراء عملية شراء كبيرة لسلعة مستوردة أو تخطط للسفر ، فمن الجيد اتباع أسعار الصرف التي يحددها سوق الصرف الأجنبي.

تصفح معنا: